【資産運用】入金力=正義を見せつけられるインデックス投資結果に【2021年5月】
こんにちは!
せどり歴9年、フリーランスせどらーとして6年目に突入
投資資産1500万円でセミリタイアを計画しているミナミです。
目標に向かってどの程度進められているのか?
現在の投資資産の状況を公開します。
投資資産1500万円を目指す理由
ミナミ「1500万円を4%ルールで取り崩し、年間60万円の不労所得を得ることを目的としています。」
また、セミリタイア(サイドFIRE)のスタイルは
月間10万円以内で生活する「LeanサイドFIRE」を想定しています。
生活費残り5万円+α(税金分)稼げれば
生きていくことができる予定です。
せどりで月5万円を稼ぐのは全然難しくない数字ですね。
投資資産の内訳
・つみたてNISA
・特定口座
・企業型確定拠出年金(401K)
つみたてNISA
わかりやすく抜き出したのがこちら
銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
---|---|---|---|
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
42,5788円
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92,355円
|
27.69%
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
208,773円
|
25,441円
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13.87%
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合計 634,561円
評価損益 117,796円
特定口座
わかりやすく抜き出したのがこちら
銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
---|---|---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
888,965円
|
41,365円
|
4.88%
|
合計 888,965円
評価損益 41,365円
企業型確定拠出年金(401K)
わかりやすく抜き出したのがこちら
銘柄名 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 |
---|---|---|---|
ニッセイ外国株式インデックスファンド |
55,878円
|
878円
|
1.59%
|
合計 55,878円
評価損益 878円
投資履歴
<投資信託>2020年10月から投資スタート
銘柄名 | 投資額 |
---|---|
2021年05月 |
633,333円
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2021年04月 |
83,333円
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2021年03月 |
83,333円
|
2021年02月 |
113,333円
|
2021年01月 |
66,433円
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2020年12月 |
159,600円
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2020年11月 |
175,000円
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2020年10月 |
50,000円
|
つみたてNISAの枠が年間40万円までなので、
特定口座でも投資をしています。
2021年5月は生活防衛資金の額を減らして、
特定口座に60万円分回すことにしました。
<企業型確定拠出年金>2021年5月から投資スタート
銘柄名 | 投資額 |
---|---|
2021年05月 |
55,000円
|
申込みから半年後にスタートした401K(企業版iDeCo)
引き出し可能な時期が60歳からなので、
こちらは気長に投資をしていく予定。
まとめ
60万円投資直後(5/21)
10日後(5/31)
5月に60万円分を追加投資したことで、
10日間でトータルリターンが約3万円上がりました。
例ですが、
1000万円投資で5%上がれば50万円
10万円投資で5%上がれば5千円
全然変わってきますよね。
勿論、市場は毎日変動しているので一時的なものですが
入金力=正義
を直感させてくれました。
投資信託と401Kの合計:1,579,494円
達成率:10.52%
達成率10%とまだまだですね。
情報発信している方々は、数千万円達成しましたとかの猛者揃いで
こんな少額の公開は正直恥ずかしいところです(汗)
しかし、自分は自分。
節約をしっかりして、投資資金の確保
そして投資の積み重ねに注力していきたいと思います。
今日もせどり&投資を頑張っていきましょう!
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